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什麼是洗錢？洗錢的方法是什麼？三個常見的階段各是什麼？這些問題在過往並不受人重視，然而在兆豐洗錢案後，台灣關於洗錢防制的制度、由來、方法的討論漸漸熱烈。近期在新洗錢防制法適用後，銀行將會開始建構風險管理與法遵制度，以及建立名單掃描、交易監控、客戶盡職調查的制度。然而實務作業往往東看一個法規，西看一個規範，很難結構性建立完善的制度。有鑑於此，本書深入淺出從實務操作面出發，以及作者多年於外商銀行和系統商的洗錢系統導入與制度架構的經驗，說明在新洗錢防制法下，最適當的作業模式，以及銀行的實務作業挑戰為何！
推薦序 陳愷新 推薦序 黃介仕 Chapter 1 前 言 ․非法匯兌與銀行／1 ․飛鴿傳碟的啟示／2 Chapter 2 洗錢的定義與哲學、政治、經濟學意涵 ․資金融通如何助長犯罪／6 ․洗錢的罪與罰／10 ․美國政府陰謀論？／23 ․洗錢的技術性定義／25 ․洗錢與犯罪的哲學思辨／29 Chapter 3 基本架構與前置作業 ․銀行洗錢防制專案管理與基本架構／38 ․前置作業：總歸戶／44 ․前置作業：資料清查／54 ․前置作業：系統重構的價值／62 Chapter 4 金融犯罪風險管理：誰為周處除三害？ ․風險管理步驟與決定風險胃納／68 ․辨識風險與EWRA／70 ․風險去除與風險接受／74 Chapter 5 名單掃描：玫瑰更名，芳香如舊？ ․為何需要名單掃描／83 ․決定名單來源／88 ․如何取得名單及採購決策建議／96 ․名單掃描客體／97 ․作業深度／100 ․名單掃描流程設計舉例／104 Chapter 6 交易監控：誰是佛朗明哥的主角？ ․定義交易監控與目標／111 ․決定交易監控客體／115 ․設定監控規則／118 ․案件調查／130 Chapter 7 盡職調查：因誤解而合，因了解而離 ․客戶盡職調查定義與內涵／137 ․風險因子與風險評級／138 ․客戶資料檢視與更新／144 ․依風險進行差別管理／148 ․客戶退出管理／152 Chapter 8 持續調整作業常態 ․各作業模組的互動／159 ․美國紐約金融局洗錢防制規範Part 504／161 ․三道防線／163 Chapter 9 洗錢防制中程發展與國際趨勢 ․貿易金融洗錢／165 ․人力與資源最適化／166 ․銀行服務業化反思／170 ․再探銀行在總體經濟的角色／174 ․風險管理的新支柱／177 ․以風險基礎為導向的監理／179 ․政府及FIU的真實責任／181 Chapter 10後記與鳴謝／183
作者簡介 王任翔（Daniel Wang） 經 歷 現為台灣賽仕（SAS Institute）公司顧問，專職風險管理領域。過去曾任台灣豐銀行（HSBC）客戶盡職調查經理，帶領團隊建立CDD流程，並曾於香港執行亞太區共同申報標準（CRS）專案管理。曾任台灣花旗銀行（Citibank）洗錢防制分析師，專責交易監控分析。 學 歷 台灣大學財金系、英國曼徹斯特大學碩士。
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