理財就是理未來：小資族逐夢踏實的理財手冊

　　累積財富的6堂課
　　小資族逐夢踏實的理財手冊

作者簡介

張馥提

　　現任：富邦人壽教育訓練講師
　　　　　企業及大專院校講師

　　經歷：現代保險信望愛~壽險外勤-最佳專業顧問獎
　　　　　MDRT百萬圓桌會員
　　　　　IARFC∕IAAFP國際認證財務顧問師
　　　　　北京、瀋陽行銷課程講師
　　　　　政大、銘傳、醒吾、世新、中國科大等院校業師

　　著作：「讓你更有錢的6ways」繁∕簡體中文版
　　　　　《買保險大贏家》作者群

郭俊宏

　　現任：CFP 青少年理財教育宣導講師
　　　　　企業及大專院校講師

　　經歷：CFP國際認證財務規劃顧問
　　　　　IARFC/IAAFP國際認證財務顧問師
　　　　　富邦人壽教育訓練中心講師
　　　　　季芹、憲哥主持：「現在才知道」
　　　　　中天娛樂台∕今晚哪裡有問題
　　　　　于美人主持：女人好犀利/非關命運

　　著作：「讓你更有錢的6ways」繁∕簡體中文版
　　　　　《買保險大贏家》作者群

作者序
理財就是理未來
富致幸福學分
前言

累積財富的第1堂課：理財應是日常生活態度
學習理財就從身邊開始
理財「做」就對了
抓住你的致富機會
大老闆是如何規劃金錢？
建立正確理財觀
擅於理財的人總是把資金用在投資
富人，窮人，你想當哪一種人？
有錢才能理財嗎？
就算中樂透也需要理財
理財第一步：改變你的理財觀念
藉由事先規劃，走進理財世界

累積財富的第2堂課： 構築自己的財務水庫
觀念篇
了解自己的理財習慣及想法
建立自己的強大資產水庫：財庫V.S水庫
認識錢的個性和習慣
收入少的家庭，帳目重點在減少支出。
小錢變大錢：拿鐵咖啡V.S.600萬退休金
你常忽略的省錢絕招！
讓死錢變活錢
愈早開始財富累積愈快   
簡單易學的計算方式：72法則
實務篇
累積財富的第一步：建立家庭收支帳目
累積財富的第二步：財務分析規劃

累積財富的第3堂課： 賺取你的未來財
從勞退基金的資產配置看你的未來財
資產配置，讓錢可以安全的為你工作！
諾貝爾獎金的故事
生財有道，讓諾貝爾獎金變天
不確定年代，用錢滾錢的絕妙組合：富人投資的三大秘訣

累積財富的第4堂課：行為決定財富，富人也可能做錯誤投資
向專家顧問學習，但不盲從
如何克服自己憑感覺的危險理財行為
設定目標，持之以恆，勤做功課

累積財富的第5堂課：從生活看未來投資方向
這就是經濟學所提及的供需理論！
一個公式洞悉全世界－－供需理論
三項經濟指標，指引投資方向
透過生活資訊找對理財方向

累積財富的第6堂課：富人也在學習的智慧，你的未來要自己掌握
你可以擁有更好的退休生活
享受幸福的退休生活
關於退休，你可以想的更週全－－提早規劃，千萬退休金非難事。
關於退休的投資規劃
你今天所做的選擇會影響你的未來
想要退休，還有比金錢更重要的事
想想當「事情」發生時：讓身後沒有遺憾
財富順利傳承下一代

結語：邁向財富人生的理財小叮嚀
善用身邊的理財資源
破解理財迷思
規避理財陷阱
哪些人最需要理財協助？
何種消費者需要理財規劃服務？　　

附錄  理財防護網
理財地基要穩固長久，必須做風險規劃
建立理財金字塔
保費規劃要多少？「理財金三角」教你簡單分配