金融科技2.0：從數字化到智能化






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	目錄第一篇理念變革第1章金融企業數位化轉型與變革 002 1.1 新一代數字科技浪潮洶湧而至 004 1.1.1 數位科技與數位生活 004 1.1.2 數字科技的國家佈局 005 1.2 金融行業數位化轉型去向何方 006 1.2.1 金融行業數位化轉型驅動力 007 1.2.2 金融企業數位化轉型的挑戰與出路 008 1.3 數位化給企業帶來紅利 010 1.3.1 客戶服務紅利 011 1.3.2 商業創新紅利 011 1.3.3 經營管理紅利 012 1.4 數位化不承諾銀彈 014 1.4.1 數位化拯救不了沒落的業務模式 014 1.4.2 數位化淪為炫技的噱頭 014 1.4.3 數位化轉型失敗的案例比比皆是 015 1.5 數位化沒有改變金融的本質 016 1.5.1 層出不窮的“偽金融科技” 016 1.5.2 數位化方程式 017 第2章金融科技2.0 019 2.1 金融科技1.0 021 2.1.1 銀行資訊科技變遷 021 2.1.2 金融科技“四大金剛” 022 2.2 更加開放、智慧、融合的金融科技2.0 027 2.2.1 金融科技建設和應用中的問題與挑戰 027 2.2.2 數字科技發展推動金融科技進步 029 2.2.3 金融科技的下一步 030 2.3 監管的科技武裝 034 第3章從數位化到智能化 036 3.1 全鏈路數位化 038 3.1.1 使用者旅程和業務流程的數位元化 038 3.1.2 經營管理和科技運營的數位化 040 3.2 融合式智能化 041 3.2.1 當前的智慧應用場景 041 3.2.2 新興智慧應用場景 044 3.3 人工智慧的邊界 045 3.3.1 使用者隱私資料防護的問題 045 3.3.2 人工智慧帶來各種類型的系統風險 047 3.3.3 對人工智慧的監管 048 3.3.4 人工智慧的雲服務化 049 第4章數位化與資料治理 052 4.1 數位化最終還是一場資料治理 054 4.1.1 資料治理對金融行業尤為重要 055 4.1.2 金融資料治理之難 055 4.2 資料治理的核心工作領域 058 4.2.1 金融企業的資料標準管理 059 4.2.2 金融企業的資料品質管理 060 4.2.3 金融資料治理的其他工作領域 061 4.3 金融行業資料模型和主資料 062 4.3.1 金融行業資料模型 062 4.3.2 金融行業主資料 065 4.4 資料是要素，也是資產 066 4.4.1 什麼是數據資產 066 4.4.2 金融企業的資料需求管理 068 第5章數位鴻溝與數位摩擦 070 5.1 數字鴻溝問題 072 5.1.1 數位鴻溝的形成 072 5.1.2 金融企業內的數字鴻溝 073 5.2 無處不在的數字摩擦 075 5.2.1 數位摩擦的產生 075 5.2.2 如何消除數字摩擦 079 5.3 守住數位隱私和數位安全底線 080 5.3.1 金融企業的數字隱私問題 080 5.3.2 金融企業的資料安全管控 082 第二篇架構變革第6章新一代金融企業數位化架構 086 6.1 系統設計的原理 087 6.1.1 系統的定義 087 6.1.2 系統工程論 089 6.1.3 複雜巨系統 091 6.1.4 系統架構設計方法 092 6.2 金融系統架構從分散式到集中式，再走向分散式 093 6.2.1 分散式架構 094 6.2.2 集中式架構 094 6.2.3 分散式架構 095 6.2.4 金融企業系統架構實踐 097 6.3 基於分散式技術的金融企業數位化架構 099 6.3.1 金融企業數位化架構的業務背景 099 6.3.2 新一代金融企業數位化架構的特徵 100 6.3.3 新一代金融企業數位化架構的示意圖 102 第7章新基建：數字底座 105 7.1 金融企業的資訊基礎設施 107 7.2 資料中心 108 7.2.1 金融企業資料中心建設 108 7.2.2 網路和安全 111 7.3 雲計算與雲原生 112 7.3.1 金融企業的雲計算應用歷程 112 7.3.2 雲計算的發展與雲原生的興起 115 7.4 數字底座 117 7.4.1 金融企業的系統架構設計 117 7.4.2 金融企業的數字底座 119 第8章新連接：數字裝備 122 8.1 數位化新連接 124 8.1.1 5G與Wi-Fi6 124 8.1.2 萬物互聯與物聯網技術 127 8.1.3 新連接，連接什麼 128 8.2 數位化新體驗 129 8.2.1 極簡化用戶體驗 130 8.2.2 金融“新體驗” 133 8.3 金融數字裝備 134 8.3.1 金融數字裝備的特性要求 134 8.3.2 金融數字裝備架構圖及部件說明 135 8.3.3 金融數字裝備的意義 137 第9章新動能：數字大腦 139 9.1 數位化新動能 141 9.1.1 城市大腦 141 9.1.2 工業大腦 142 9.1.3 交通大腦 143 9.2 金融業務——需要思考的業務 145 9.2.1 金融風險分析 145 9.2.2 金融市場分析 147 9.2.3 金融業務運營分析 148 9.3 金融數字大腦 150 9.3.1 金融數字大腦的特性要求 151 9.3.2 金融數字大腦架構 153 9.3.3 金融數字大腦的意義 155 第10章數位化組織與創新文化建設 157 10.1 不忘創業初心，來一場內部數字創業 159 10.1.1 重拾創業文化 159 10.1.2 數字科技創新文化的挑戰 162 10.1.3 給創新更多保護 164 10.2 賽馬機制和數字特戰小隊 166 10.2.1 競賽激發員工創新活力 166 10.2.2 數位化特戰小隊 168 10.2.3 對賽馬機制和數位化特戰小隊的恰當管理 170 10.3 案例：人人都是資料分析師 172 10.3.1 面向全員的數位化培訓 172 10.3.2 數位化認證和競賽 174 第三篇實戰變革第11章金融企業數位化：從規劃到落地 180 11.1 金融企業的數位化家底 182 11.1.1 數位化家底 182 11.1.2 數位元化成熟度模型 184 11.1.3 企業數字台賬 185 11.2 數位化戰略規劃 187 11.2.1 數位化目標 187 11.2.2 數字基線 188 11.2.3 數位化路線圖 192 11.3 金融企業數位化的落地與實施 193 11.3.1 數位化建設 194 11.3.2 評估與檢驗 195 11.3.3 配套建設 196 第12章銀行數位化轉型實例 198 12.1 未來還會有銀行嗎 200 12.1.1 銀行業數位元化轉型加速 200 12.1.2 銀行的數位化轉型策略 203 12.1.3 銀行的技術偏好和關注點 204 12.2 開放生態的數位銀行 206 12.2.1 數位銀行專案的背景 207 12.2.2 數位銀行專案建設歷程 208 12.2.3 數位銀行專案的未來 211 12.3 銀行數位化行銷 212 12.3.1 數位化行銷專案的背景 212 12.3.2 數位元化行銷項目的建設過程 214 12.3.3 銀行數位化行銷的未來 217 第13章保險公司數位化轉型實例 219 13.1 數位化保險與未來生活 221 13.1.1 保險業務的分類和特點 221 13.1.2 保險公司數位化轉型的策略和現實情況 223 13.1.3 保險公司的技術偏好和關注點 225 13.2 數字時代的車聯網保險 226 13.2.1 專案背景 226 13.2.2 專案建設模式和技術架構 228 13.2.3 數位化車聯網保險的未來 230 13.3 現代農業保險 232 13.3.1 專案背景 232 13.3.2 專案建設模式和技術架構 234 13.3.3 農業保險的未來 236 第14章證券期貨類公司數位化轉型實例 237 14.1 資本市場的數位化期望 238 14.1.1 證券期貨業務的特點 238 14.1.2 證券期貨類公司的數位化轉型策略 240 14.1.3 證券期貨類公司的技術偏好和關注點 242 14.2 數位化投資銀行 244 14.2.1 專案背景 244 14.2.2 專案歷程和系統架構 246 14.2.3 數位化投資銀行的未來趨勢 248 14.3 數位化財富管理 249 14.3.1 專案背景 250 14.3.2 專案歷程和系統架構 251 14.3.3 財富管理的數位化趨勢 254 第15章基金與資管企業數位化轉型實例 256 15.1 大資管時代 257 15.1.1 為什麼是大資管時代 258 15.1.2 資產管理業務的數位化轉型策略 260 15.1.3 大資管業務的發展趨勢 262 15.2 智能化投研 263 15.2.1 專案背景 264 15.2.2 專案歷程和系統架構 265 15.2.3 智慧化投研的未來 268 15.3 智能化風控 269 15.3.1 專案背景 270 15.3.2 專案歷程和系統架構 272 15.3.3 智慧化風控的未來 273 後記 275 後記 275