財富管理全球經驗

本書分六大篇章介紹了全球財富管理先進國家和地區的管理經驗。從行業發展歷史和現狀、行業監管框架及對行業的影響、理財師職業化發展歷程、理財師職業化生態、經驗與啟示等方面，對這些國家和地區的財富管理行業進行全面研究，總結出促進財富管理行業發展的必要環境和決定性因素，以此幫助理財師群體探索出一條適合自身發展的路徑。

英國:老牌金融帝國的財富管理春天/１
一、英國財富管理行業概述/３
１１全球財富管理行業重地/４
１２英國財富管理行業發展概況/６
二、英國金融監管發展沿革/１０
２１２００８年國際金融危機前的金融監管/１０
２２２００８年後的系統性金融監管改革/１２
三、金融行為監管體系/１７
３１對經營主體分類監管/１７
３２金融行為監管的內容/１９
３３英國對創新業務的沙箱監管/２２
四、行業自律體系/２８
五、英國對從業人員的管理/３０
六、英國財富管理行業的新變化/３２
６１“脫歐”後的英國金融監管/３２
６２財富管理機構更加注重客戶關係/３３
６３金融科技的發展促進服務機構聚焦客戶的服務價值/３４
６４獨立理財顧問面臨零售分銷審查監管制度的深刻影響/３５
七、結語/３８

美國:全球財富管理行業標準的制定者/４１
一、美國理財行業發展概述/４３
１１美國理財行業崛起的背景/４３
１２從一個行業協會的發展看美國財富管理行業/４４
二、理財師職業化標準的發展/４９
２１教育層面/４９
２２考試層面/５０
２３職業道德標準和約束/５１
２４理財規劃服務的定義/５４
２５理財規劃服務的流程/５５
三、美國政府對金融理財行業的監管和影響/５６
３１美國金融監管的大背景/５６
３２美國對理財師的監管框架/５９
四、美國理財師職業化生態/６２
４１美國理財師職業化生態概述/６２
４２美國金融科技對財富管理行業發展的影響/６４

澳大利亞:金融服務業制度建設的領跑者/７１
一、澳大利亞理財行業發展簡述/７３
二、提供金融服務的監管環境/７９
２１被監管金融產品範圍/７９
２２金融服務和金融產品建議/８０

財富管理全球經驗
２３金融服務和金融產品建議的提供方/８０
２４金融產品建議的形式和法律義務/８１
２５一般建議和個性化建議及其資訊披露形式和要求/８３
２６所有建議（服務）必須提供《金融服務指南》/８４
２７定義“有品質的金融服務建議”/８６
２８體現“客戶最佳利益”準則的實操步驟/８７
三、對ＡＦＳ持牌人（機構）的監管/８９
四、澳大利亞理財師職業化生態/９３
４１對理財師在教育、培訓和道德方面的要求進一步提升/９３
４２成立統一的行業標準和道德操守管理部門/９５
４３不同板塊理財師的競爭環境/９７
４４金融科技和理財師平臺的發展/９９
４５深度改革帶來的行業影響/１０１
五、結語/１０３

瑞士:從避難中心到全球財富中心/１０７
一、瑞士金融服務業發展簡述/１０９
二、瑞士銀行保密法與全球反洗錢、稅收透明化的博弈/１１４
三、瑞士金融服務機構當前面臨的變化/１１７
３１綠色金融/１１７
３２貨幣和匯率政策/１１８
３３內外部監管環境變化/１１８
３４銀行業的整合和並購/１２１
３５獨立財富管理機構的整合/１２４

四、瑞士金融服務業的監管演變/１２６
４１２００８年國際金融危機前的監管機構/１２６
４２２００８年國際金融危機後的瑞士金融監管框架和單位/１２９
４３瑞士行業自律組織的發展/１３１
五、瑞士財富管理從業者監管及培訓/１３３
新加坡:致力成為全球私人財富集散地/１４１
一、新加坡金融服務業的歷史和現狀/１４３
１１聚攏外來財富，使財富管理成為核心優勢/１４４
１２大力發展金融基礎建設，從“轉口貿易”到“轉口金融”/１４８
１３新興國際金融中心當前面臨的最大挑戰/１５３
１４重整平臺優勢，行業整合進行時/１５５
二、金融監管體制設計和監管思路/１５８
２１監管體制設計/１５８
２２新加坡對私人銀行和財富管理業務的監管/１６０
三、財富管理人才的培訓和培養/１６６
四、來自新加坡私人銀行戰略的啟發/１６９
中國:香港理財業務的曲折與輝煌/１７３
一、香港金融服務業的發展歷史和現狀/１７５
１１金融服務業的全球地位/１７５
１２個人理財業務/１７７
１３協力廠商財富機構/１７９

財富管理全球經驗
１４資產管理業/１８１
二、香港金融監管框架及其發展沿革/１８５
２１金融監管框架及其在風險事件中出現的問題/１８５
２２雷曼迷你債券事件對行業監管的影響/１８８
２３監管部門在風險事件發生後的選擇/１９２
２４金融消費者保護機制的建立/１９５
三、香港理財從業人員職業生態現狀/１９７
３１理財師從業人員職業資格考試/１９８
３２理財師收入及職業發展/２０１
四、香港理財業務監管的經驗與啟示/２０２
參考文獻/２０６