制造者與索取者：金融的崛起與美國實體經濟的衰落

    本書通過大量的深度報道與案例解析，揭示了當前美國經濟的一個發展趨勢，即經濟的金融化。這一趨勢可以從以下一些數據中可見一斑：美國現在只有15%的貨幣進入了實體經濟，其他貨幣均留在金融領域內自我循環；金融業攫取了全美經濟利潤的25%，卻只創造了4%的就業崗位；美國*和*賺錢的企業巨頭將更多的資金投入到股市而不是研發和創新中去；美國億萬富豪中的Top20的財富都是從金融活動而非實體部門獲得的，他們早已不是財富的創造者，而成了名副其實的資本大鱷，也就是作者所言的“不是制造者，而是索取者”。美國金融的脫實向虛趨勢，不僅沈重的打擊了實體經濟，更嚴重的是傷害了整個社會，造成了更大的貧富差距和社會撕裂。

 

    本書得到諾貝爾經濟學獎得主約瑟夫·斯蒂格利茨和伊恩·布雷默等著名經濟學家的聯袂推薦，雖然書中的主要內容講述的是美國的故事，但在金融脫實向虛有向全球蔓延的時代背景下，任何對經濟和政治問題感興趣的讀者都能從這部重要著作中得到啟示。

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自序

 

導　言　喬布斯會這樣做嗎

 

問題診斷 / 6

 

金融的生命之源 / 8

 

竊取未來的資產 / 9

 

經濟增長的尾聲 / 12

 

金融化的舞臺 / 17

 

附帶的損害 / 19

 

第一章　金融的崛起

 

復雜的高昂代價 / 29

 

現代銀行家的誕生 / 32

 

通貨膨脹與不滿 / 39

 

裏根經濟學與金融的崛起 / 42

 

債務和信貸：民眾的鴉片 / 44

 

21 世紀的資本 / 48

 

 

 

第二章　實體經濟的衰落

 

數豆人的崛起 / 54

 

能測量，就能管理 / 58

 

科學管理原則 / 60

 

出類拔萃之輩 / 63

 

從華盛頓到底特律 / 65

 

火焰之中 / 70

 

第三章　MBA 不會教的

 

經濟學教育如何毀了實體經濟 / 77

 

徒有虛名 / 79

 

為了誰的價值最大化？ / 86

 

經濟學教育的職業倫理 / 90

 

人力勝過資本 / 95

 

經濟學教育的未來 / 97

 

第四章　門外的“野蠻人”

 

蘋果、伊坎與維權股東的崛起 / 103

 

創造性會計的崛起 / 107

 

私營企業成為新的公開市場 / 112

 

現在我們都是維權股東 / 115

 

“野蠻人”如何竊取了我們的成果 / 118

 

野蠻人、泡沫和實體經濟的未來 / 120

 

第五章　我們都是銀行家

 

企業是如何效仿金融的 / 127

 

順便制造產品的金融公司 / 129

 

點石成金 / 133

 

高風險的商界與玩風險的生意 / 136

 

文化沖擊 / 139

 

讓美國重具競爭力 / 140

 

第六章　大規模殺傷性“金融武器”

 

華爾街是如何制造食品危機的 / 149

 

一塊面包的價格 / 152

 

推動市場 / 153

 

雞窩裏的狐貍 / 157

 

莊家不敗 / 159

 

簡化，簡化，再簡化 / 165

 

第七章　當華爾街掌控了實體經濟

 

金融與房地產泡沫 / 173

 

與華爾街之狼共舞 / 179

 

資本貨物 / 182

 

神秘的業主 / 186

 

清水變美酒 / 188

 

反思房地產市場 / 190

 

第八章　退休之後的噩夢

 

華爾街如何吞噬了我們的養老金 / 195

 

掀翻三腳凳 / 197

 

帶有職業元素的商業 / 199

 

意外的投資人 / 203

 

退休人員與華爾街 / 205

 

退休養老儲蓄 / 209

 

第九章　狡猾的規避者

 

稅法獎勵的是金融家還是實業家？ / 217

 

忘恩負義 / 219

 

非正當激勵 / 221

 

彌補漏洞 / 230

 

第十章　政商之間的旋轉門

 

政府為何更偏愛華爾街 / 235

 

金融遊說的力量 / 237

 

1% 的旋轉木馬 / 239

 

金融與法治 / 245

 

救，還是不救？ / 250

 

內部人與外部人 / 252

 

第十一章　讓金融回歸初衷

 

杜絕復雜，降低杠桿 / 259

 

減少債務，擴充股權 / 262

 

反思企業為誰而開 / 263

 

開啟新的增長模式 / 263

 

放權給企業家 / 265

 

註釋 / 268

 

參考文獻 / 301