伊斯蘭金融與伊斯蘭銀行業概述


	2008年的金融危機，充分暴露了全球金融體系的脆弱性和不確定性。近二十年來，西方傳統金融面臨諸多挑戰時，伊斯蘭金融在悄然崛起，並贏得了全球金融業越來越廣泛的關注。　　2014年，英國財政部發行了2億英鎊的伊斯蘭債券，認購資金超過10倍；2014年—2017年，中國香港特區政府先後發行了三批10億美元的伊斯蘭債券……伊斯蘭債券市場蓬勃發展的同時，也促使更多人關注伊斯蘭金融背後的原則。　　而中國從2013年起推行的“一帶一路”倡議，範圍涵蓋了主要伊斯蘭國家和地區。如何幫助中資企業“走出去”，讓其充分了解沿綫伊斯蘭資本市場和銀行業的運作和發展，從而使其充分利用國內與國際兩個資本市場和銀行業服務，實現雙贏的發展戰略，是作者黃平寫作的初衷。黃平憑藉自己長期在中東地區的工作經驗，立足於中國的“一帶一路”政策，揭開伊斯蘭金融體系的神秘面紗，讓金融成為不同信仰與文明間相互學習的領域。


	目錄致敬 ix 繁體版序 xi 前言 xiii 第一章伊斯蘭金融體系及伊斯蘭金融機構發展概況001 1.1 伊斯蘭金融概述002 1.2 伊斯蘭金融體系的歷史沿革009 1.3 伊斯蘭金融體系的特點與架構026 1.4 伊斯蘭金融機構如何運作030 1.5 伊斯蘭金融國際化進程032 第二章伊斯蘭資本市場體系035 2.1 伊斯蘭資本市場體系036 2.2 伊斯蘭債券（SUKUK）市場038 2.3 伊斯蘭基金市場045 2.4 伊斯蘭股票市場047 2.5 伊斯蘭保險（TAKAFUL）市場048 2.6 伊斯蘭貨幣市場052 2.7 伊斯蘭金融衍生品市場053 2.8 伊斯蘭銀行支付清算體系058 2.9 全球伊斯蘭金融中心，花落誰家060 第三章伊斯蘭銀行體系及監管概述065 3.1 全球伊斯蘭銀行發展之重大事件066 3.2 伊斯蘭銀行之市場現狀 067 3.3 伊斯蘭銀行監管之法律框架068 3.4 伊斯蘭銀行監管之公司治理074 3.5 伊斯蘭銀行監管之風險管控076 3.6 伊斯蘭銀行監管之標準設計078 3.7 伊斯蘭金融風險類別與特點080 3.8 伊斯蘭信用風險管理工具086 第四章伊斯蘭監管合規性監管要求及方法095 4.1 全球伊斯蘭銀行業發展的主要推手096 4.2 國際性伊斯蘭金融機構對伊斯蘭銀行業發展的影響097 4.3 伊斯蘭銀行合規性監管要求及監管架構103 4.4 伊斯蘭銀行業監管方法及客戶選擇標準108 第五章 “一帶一路”沿線主要伊斯蘭國家伊斯蘭銀行業發展現狀113 5.1 全球伊斯蘭銀行業發展現狀116 5.2 “一帶一路”沿線主要伊斯蘭國家伊斯蘭銀行業發展現狀122 第六章伊斯蘭銀行業金融產品及服務（1）存款及投資賬戶187 6.1 伊斯蘭存款資金的性質188 6.2 伊斯蘭存款賬戶的類別189 6.3 伊斯蘭銀行收費服務項目196 6.4 儲戶存款安全及投資者保護197 第七章伊斯蘭銀行業金融產品及服務（2）投資、融資合同類型及其特點203 7.1 伊斯蘭銀行投資、融資合同的基本類型204 7.2 伊斯蘭合同的基本要求206 7.3 權益類合同（Equity contract）：MUDARABAH, MUSHARAKAH 207 7.4 資產支持類或債務金融化類合同（Asset based/Debt financingcontract）： MURABAHAH, SALAM and ISTISNA’ 221 7.5 IJARA 租賃融資合同230 7.6 伊斯蘭保險（TAKAFUL）236 第八章伊斯蘭銀行業金融產品及服務（3）貿易融資及財資類產品241 8.1 伊斯蘭貿易融資及伊斯蘭會議組織成員國（OIC）間貿易現狀 242 8.2 伊斯蘭貿易融資合規性要求和監管原則245 8.3 伊斯蘭信用證（Islamic Letter of Credit）248 8.4 伊斯蘭保函（Islamic Letter of Guarantee）255 8.5 伊斯蘭財資類產品和市場（Islamic Treasury Products and Market）255 第九章伊斯蘭銀行業金融產品及服務（4）伊斯蘭保險265 9.1 伊斯蘭保險概況266 9.2 伊斯蘭保險之運作模式272 9.3 伊斯蘭再保險279 9.4 伊斯蘭保險監管287 9.5 伊斯蘭保險面臨的挑戰292 第十章《巴塞爾協議Ⅲ》對伊斯蘭銀行業的影響297 10.1 《巴塞爾協議Ⅲ》的出台背景及最新要求298 10.2 《巴塞爾協議Ⅲ》對伊斯蘭金融體系的影響302 10.3 《巴塞爾協議Ⅲ》合規性伊斯蘭債券308 10.4 《巴塞爾協議Ⅲ》合規性伊斯蘭債券發行所面臨的問題315 伊斯蘭金融術語中英文參考（A-Z）318 參考文獻376 參考網站378