大單：台灣高額保單成交祕笈


	●為什麼我沒有想過要做大單？　　●為什麼我有機會做大單，卻又擔心成交不了？　　●為什麼我想要做大單，大腦卻不斷湧現恐懼？　　●為什麼我有很多高端人脈，卻無法開口談大單？　　●為什麼我沒有做大單明確的SOP流程？　　●為什麼我透過多元化的服務保戶，愈能成交大單？　　●為什麼我沒有想過組建做大單的團隊？　　●為什麼我沒有想過，做大單可以創造永續發展的保險企業王國？　　大單成交心法！　　●大單的判定，不在件數和金額大小，而是保險人榮耀的指標！　　●大單的過程，沒有挫敗、沒有拒絕，只有掌握訊息、回應訊息！　　●大單的條件，不是運氣＋人脈，而是三識（知識＋見識＋膽識）缺一不可！　　●大單的對象，並非只做一個人，而是穩固一個家庭、一個家族、一個企業、一個國家，甚至全世界的財富和基業！　　● 大單的功能，可以為客戶植入保險ESG晶片，安居樂業，並且延續大愛，照顧好每一個世代！　　●大單的成交，是一套具備「親和力（Rapport）、目標性（Outcome）、平衡感（Sensory Acuity）、彈性化（Behavioral Flexibility）」四大特質的完整系統！　　●大單的價值，是透過創富、守富、享富、傳富，淵遠流長的計畫，承載愛與責任！　　●大單的使命和願景，不只自己要做大單，還要帶著團隊做大單，植入保險ESG晶片，創造永續發展的保險企業王國！


	目錄 002 楔子．大單，我能嗎？．大單成交心法！ 012 主編序保險你的第一選擇！／周榮佳 016 主編序建立大單團隊邁向永續發展／莊盛智 022 作者序選對平台人生價值翻倍成長／魏淑蓮 028 作者序心錨效應人生逆轉勝的答案／陳玟君 034 作者序創造價值做自己生命的主人／陳思佩 040 作者序三贏事業感恩人生全力以赴／梁瑞欣 046 第 1 章TOT方程式／周榮佳 048 ．提升業績的三個元素 051 ．見客量是業績的根本 052 ．提升平均額度六個要訣 060 第 2 章創富．守富．享富．傳富個案解析 062 ．個案1：個人財富管理資產變現正確配置合法節稅富足人生／魏淑蓮 071 ．個案2：財富資產管理面對客戶一視同仁服務不分小單大單／魏淑蓮 080 ．個案3：遺贈稅合法合規傳承資產傳富守富以身作則／陳玟君 089 ．個案4：信託規劃實務照顧想要照顧的人避免外人挪用資產／陳玟君 095 ．個案5：海外所得稅法海外資產做好規劃繼承課稅不再煩惱／陳思佩 109 ．個案6：不動產稅制善用不動產的特性合法達到節稅目標／陳思佩 120 ．個案7：遺囑規劃做好完美遺產規劃保障子女避免爭產／梁瑞欣 132 ．個案8：保單關係人解析保單關係人之解析活化保單成交大單／梁瑞欣 142 ．個案9：醫生保險規劃醫療責任險做大單專業規劃安全信賴／莊盛智 152 ．個案10：企業財富管理做好企業保險規劃企業永續家族傳承／莊盛智 184 第 3 章100% 成交不是夢／周榮佳 186 ．一次簽單的決心 189 ．上善若水：16種客戶的必勝攻略 204 ．6個一次簽單關鍵問題 210 第 4 章保險ESG永續發展／莊盛智 212 ．啟動保險 ESG 晶片創造企業永續發展 224 ．保險 ESG 晶片：能力資本＋數位改革＝永續發展 230 第 5 章大單地圖／莊盛智 232 ．大單的餅，比你想像中還大！ 234 總結／周榮佳、莊盛智


	作者簡介周榮佳　　■ 周榮佳Wave Chow1997年於香港理工大學電子工程系畢業後，首份工作便毅然轉行加入香港保險行業成為財務策劃顧問。他積極進取，不斷持續進修，不到30歲已考獲CFPCM，至今已擁有15個專業資格，成為多料財務策劃師及NLP高級執行師。莊盛智　　■莊盛智擁有近30年的保險資歷，甫入社會即走上保險之路，懷抱初心堅持迄今，發展單位約1,000多人，培養10個通訊處、10個事業體。1994年進入AIG南山人壽，表現優異，獲得AIG總裁獎、AIG意外險大獎、雄鷹盃第二副總會長、董事長盃、秋季大賽、四星會，以及環球、極峰、高峰會議的肯定。魏淑蓮　　■ 魏淑蓮，保險年資30年，現任大誠保險經紀人執行副總，為有志保險事業的人創建放心打拚的建優質平台。在保險路上30年的堅持，表現亮眼，成績斐然，曾經創下單件保費5億元的紀錄，並獲得國際龍獎IDA第一屆終身會員、保險信望愛最佳通訊處獎、保險信望愛最佳社會責任獎，是業界榮耀舞台上的閃耀之星。陳玟君　　■ 陳玟君，2004年進入三商美邦人壽，連6屆高峰競賽、週年慶競賽優勝，三商333全國主任組第3名、1110連兩屆三冠王；2014進入友邦人壽，獲得AIA集團連四屆總裁獎（英國、紐約、邁阿密、葡萄牙），連四屆友邦盃、聖峰盃，友邦盃會長、副會長，榮獲生命守護者金質獎（守護大帝）、AIA年度件數王、COT、國際IDA銅龍獎、國際GAMA銅質獎，以及中華民國人身保險業優秀從業人員、台灣最佳財務策劃師優良獎，更是MDRT每年常客。陳思佩　　■ 陳思佩，畢業於東吳大學會計系，擁有國立南澳國際管理碩士MBA的學歷，初入社會即在知名的資誠會計師事務所工作，直至任職領組；後轉到外商銀行服務，擔任部門主管，表現優秀，深獲客戶認同與喜愛。梁瑞欣　　■ 梁瑞欣，雖然保險年資不長，但潛力和爆發力卻很驚人！從傳統產業貿易公司退休後，原想當名奉獻利他的義工，卻因協助從事保險業的丈夫突破瓶頸，重新投入職場。不畏挑戰、樂於學習、積極正向的她，短短6年，便多次獲得MDRT、IDA銅龍獎、CMF國際星獎、APFinSA亞太傑出保險菁英獎、大誠百萬明星、大誠菁英獎……等榮耀的肯定，在業界交出漂亮的成績單。