圖解數位科技：金融科技與數位銀行（2版）


	※一單元一概念，輕鬆了解FinTech與Bank 3.0。　　※內容豐富，電子支付、數位分行、比特幣、區塊鏈等精華內容一把抓。　　※世界趨勢不遺漏，涵蓋臺灣、中國大陸、美國、新加坡、瑞典、丹麥等國。　　※圖文並茂．容易理解．快速吸收。　　從2015年開始，「金融科技」（FinTech）與「數位銀行」（Bank 3.0）經常在各大媒體上被討論，關於比特幣、大數據、區塊鏈、聊天機器人等相關報導更如天上繁星，令人目不暇給，然而大多數報導卻難以讓讀者了解FinTech與Bank 3.0的全貌。　　本書提供完整知識架構，包含：金融科技的介紹、網路金融公司的興起、傳統銀行的數位化等精華內容，幫助讀者在紛雜的資訊中找到定位。透過詳實的圖表整理，讀者也能快速理解臺灣與世界各國的發展異同，金融科技對傳統銀行與金融服務造成的巨大變革。適合想了解FinTech與Bank 3.0的讀者閱讀，也是發展數位銀行的金融業人士最佳參考書。


	目錄 Chapter1 數位科技導論：兼論金融科技 Unit1-1 全景：四次工業革命到零售、銀行1.0～4.0 Unit1-2 科技之一：資訊科技之人工智慧 Unit1-3 科技之二：通訊科技之5G─臺灣5G行動計畫6 Unit1-4 5G與人工智慧技術運用：智慧零售─零售1.0～4.0 Unit1-5 金融業範圍與重要性 Unit1-6 全景：金融科技的範圍 Unit1-7 金融科技與金融業分類 Unit1-8 全景：金融科技的演進與Bank1.0～3.0 Unit1-9 近景：金融科技名詞起源與相關論文 Unit1-10 近景：金融科技在銀行業務的運用 Unit1-11 全景、近景：全球、金融中心競爭力排名 Unit1-12 特寫：金融科技（指數）排名 Unit1-13 全球金融科技業的投資 Unit1-14 全球、美國十大金融科技公司附錄數位科技在政府、金融業的運用 Chapter2 各國中央銀行與金融監理機構對金融業與金融科技業的監理 Unit2-1 全景：全球銀行監理與金融穩定 Unit2-2 近景：美中臺的中央銀行組織結構─金融穩定與金融監理 Unit2-3 近景：美中臺金融監理機構 Unit2-4 特寫：臺灣的純網路保險公司（2023年上市） Unit2-5 中國大陸銀保監會之創新業務監管部 Unit2-6 金融監督科技與監理科技 Unit2-7 臺星「金融科技」創業生態系統比較 Unit2-8 金融監理機關對金融科技業監理政策：與食品藥物署之新藥臨床實驗相比 Unit2-9 全景：開放資料 Unit2-10 金融業開放資料架構 Unit2-11 金融科技的開放資料I：以臺灣的聯合徵信中心為對象 Unit2-12 金融科技的開放資料II：以臺灣證券集中保管公司為例附錄中國大陸人民銀行在金融科技的組織設計 Chapter3 金融科技「行業」：金融科技、網路金融公司 Unit3-1 金融科技公司 Unit3-2 美國的金融科技公司：卡瑪信用公司 Unit3-3 網路金融公司市場定位 Unit3-4 網路金融公司 Unit3-5 網路金融公司的典範：陸企螞蟻科技集團 Unit3-6 銀行業引進金融科技：全球、美國角度─數位銀行（Bank 3.0）經營方式 Unit3-7 金融業對網路金融公司的反擊：以陸企平安保險集團旗下「陸金所」為例 Unit3-8 網路金融公司對美中臺銀行業的威脅「微不足道」 Unit3-9 金融科技的資料來源與刊物 Unit3-10 銀行採用金融科技節省成本，增加收入 Chapter4 公司與支付方式：總體篇 Unit4-1 公司、家庭與政府支付動機 Unit4-2 營業活動的支付方式I：家庭（個人） Unit4-3 營業活動的支付方式II：公司和政府 Unit4-4 經濟體系金融面的支付 Unit4-5 全景：支付種類─以臺灣為例 Unit4-6 支付方式的進行過程 Unit4-7 電子支付的重要性 Unit4-8 以丹麥說明電子支付的好處 Unit4-9 瑞典：無現金社會的極致 Unit4-10 人們為什麼還使用現金 Chapter5 網路金融公司在支付業務：個體篇 Unit5-1 近景：零售支付中的支付市場 Unit5-2 手機支付的資金來源 Unit5-3 大型科技公司進軍金融業務 Unit5-4 三種小額支付評分：臺灣情況 Unit5-5 中國大陸支付產業 Unit5-6 中國大陸政府對手機付款的管理 Unit5-7 中國大陸支付寶 Unit5-8 中國大陸騰訊金融公司 Chapter6 數位代幣、貨幣與跨國支付：兼論比特幣 Unit6-1 全景：數位資產中的代幣與貨幣 Unit6-2 數位資產：比特幣的支付功能 Unit6-3 中國大陸政府對比特幣交易的監理 Unit6-4 數位貨幣1.0：2014年起─全球穩定幣I Unit6-5 特寫：全球穩定幣II─臉書天天幣（Diem） Unit6-6 全球穩定幣III：金融監理 Unit6-7 數位貨幣2.0：中央銀行數位貨幣─美中貨幣戰的工具 Unit6-8 數位貨幣2.0：2020年起─中央銀行發行數位貨幣，以中國大陸人民幣為例 Unit6-9 數位人民幣試點 Chapter7 網路金融公司的授信業務：以網路放款仲介為例 Unit7-1 網路放款仲介公司的商機（市場定位） Unit7-2 網路放款仲介公司導論 Unit7-3 企業對企業電子商務的網路放款 Unit7-4 網路放款仲介行業的兩項分類 Unit7-5 網路放款仲介公司的典型：美國放款俱樂部 Unit7-6 美國證券交易委員會對「網路放款仲介公司」的監理 Unit7-7 中國大陸銀保監會監理 Chapter8 美中臺的網路放款仲介公司 Unit8-1 網路放款平台公司 Unit8-2 美國網路社群放款仲介公司 Unit8-3 中國大陸的網路放款仲介公司 Unit8-4 鴻海的富士康集團在中國大陸的網路金融業務 Unit8-5 中國大陸網路放款仲介公司 Unit8-6 臺灣的網路放款仲介公司 Chapter9 銀行策略管理 Unit9-1 金融科技對銀行業的衝擊：全球和中國大陸 Unit9-2 數位銀行經營方式對美國銀行業的衝擊 Unit9-3 金融科技對銀行業的衝擊：臺灣 Unit9-4 銀行損益表結構：2021年臺灣三十八家本國銀行 Unit9-5 金控公司的公司策略：臺灣三家純網路銀行 Unit9-6 玉山金控公司的數位銀行進程 Unit9-7 銀行轉投資金融科技公司 Unit9-8 銀行在數位銀行業務的任務編組與企業文化 Unit9-9 銀行的數位組織設計 Unit9-10 中國大陸的純網路銀行 Chapter10 銀行智慧分行 Unit10-1 智慧分行：花旗銀行與華南銀行比較 Unit10-2 智慧分行的普及率進程 Unit10-3 2031年以後的銀行分行可能樣貌 Unit10-4 智慧顧客服務導論 Unit10-5 智慧客服：指尖上的顧客服務 Unit10-6 銀行的智慧顧客服務 Unit10-7 在銀行電話銷售時的運用（以日本兩家銀行為例）：大數據分析加人工智慧 Unit10-8 人形機器人的現場服務：以Pepper為例 Chapter11 銀行對金融科技的研發管理 Unit11-1 臺灣的銀行在全球金融科技中的地位：微不足道 Unit11-2 銀行研發管理：目標、策略、組織設計 Unit11-3 銀行的數位金融商品／服務研發管理 Unit11-4 銀行黑客松：以玉山銀行為例 Unit11-5 數位銀行商品研發的「產品的工程發展」：設計階段 Unit11-6 銀行組成研發聯盟 Unit11-7 銀行的智慧財產權管理 Chapter12 區塊鏈技術在數位金融的運用 Unit12-1 區塊鏈技術 Unit12-2 以一筆交易來說明區塊鏈的四個特色 Unit12-3 區塊鏈技術發展的三階段 Unit12-4 區塊鏈技術「商品化」的三階段 Unit12-5 區塊鏈在銀行業運用的導論 Unit12-6 智慧契約 Chapter13 銀行分行綜合業務的數位化 Unit13-1 網路身分識別的認證 Unit13-2 金融業的網路申請開戶 Unit13-3 線上申請信用卡：以永豐銀行為例 Unit13-4 線上存款 Unit13-5 自動櫃員機免卡提款 Unit13-6 銀行自動櫃員機免卡提款的生物辨識 Unit13-7 美臺自動櫃員機免卡操作的發展 Unit13-8 金融科技的綜合運用：陸企百度的作法 Chapter14 銀行手機支付的布局 Unit14-1 信用卡市場分析 Unit14-2 銀行在信用卡的展業 Unit14-3 手機支付 Unit14-4 手機綁信用卡 Unit14-5 手機支付的生命週期階段 Chapter15 銀行的放款線上申請 Unit15-1 線上申請貸款 Unit15-2 美國個人信用評分公司：兼論財務控制公司（FICO） Unit15-3 美國財務控制公司的個人信評系統 Unit15-4 玉山銀行的「e指貸」：以審核貸款申請 Unit15-5 房屋貸款前的房屋估價 Unit15-6 螞蟻集團公司旗下的信用評分公司：芝麻信用管理公司 Chapter16 銀行財富管理部的業務 Unit16-1 全球財富分配統計 Unit16-2 財富管理商機 Unit16-3 你不理財，財不理你 Unit16-4 銀行財富管理業務的市場定位 Unit16-5 財富管理業務的顧客需求分析 Unit16-6 臺灣的共同基金市場商機：兼論貴賓財富管理行銷組合 Unit16-7 財富管理方式 Unit16-8 財富管理的金融商品 Unit16-9 金融科技的懶人投資法─全景：鏡像與跟單交易 Unit16-10 近景：跟單交易─以色列e投睿（eToro）為例